СРО «МиР» получила ответ от Центробанка. В нем регулятор рассказал о том, как микрофинансовые организации (МФО) должны проводить упрощенную идентификацию клиентов, которые хотят получить кредит. Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.
Банк России ответил на обращение СРО «МиР» о достаточности «Вида сведений» из Системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) для упрощенной идентификации. В своем сообщении регулятор сообщил о том, что клиента можно считать прошедшим процедуру упрощенной идентификации, если сведения, установленные при ее проведении, подтверждены посредством «Вида сведений» ФНС России. Речь о таком типе данных, как «Сведения о соответствии паспортных данных и ИНН физического лица». Также сведения, установленные при проведении упрощенной идентификации, должны быть подтверждены самим клиентом после получения им информации, обеспечивающей прохождение упрощенной идентификации, на указанный им номер телефона.
При этом ЦБ обратил внимание, что использование для упрощенной идентификации только вида сведений ФНС России в СМЭВ без использования соответствующих видов сведений МВД России может увеличить риски ненадлежащей идентификации клиентов. Что приведет к выдаче займов неустановленным лицам с последующим невозвратом задолженности по ним.
Что интересует СРО?
В саморегулируемую организацию поступают обращения от ее членов о работе «Вида сведений» Системы межведомственного электронного взаимодействия. В этой связи СРО обратилась к регулятору с просьбой разъяснить вопрос, касающийся упрощенной идентификации клиентов микрофинансовых организаций.
Отмечается, что для проведения упрощенной идентификации физлицо может направить МФО, в том числе, в электронном виде, следующие сведения о себе:
При этом физлицо считается прошедшим процедуру упрощенной идентификации для получения потребительского кредита, если МФО получит, в том числе, с использованием СМЭВ, подтверждение о том, что сведения представленные клиентом совпали с данными из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда и Федерального фонда обязательного медицинского страхования. Также необходимо, чтобы сам клиент подтвердил, что получил на указанный им номер телефона информацию, которая говорит о прохождении упрощенной идентификации.
Также в СРО отметили, что, согласно распоряжению Правительства № 1471-р, сведения о подтверждении соответствия паспортных данных (ФИО, серия и номер паспорта) идентификационному номеру налогоплательщика осуществляет налоговая служба. Согласно документации с официального технологического портала СМЭВ, такая проверка осуществляется посредством «Вида сведений» ФНС России «Сведения о соответствии паспортных данных и ИНН физического лица».
«В соответствии с руководством пользователя, данный «Вид сведений» принимает в качестве обязательных входных полей данных: ФИО, серию и номер паспорта, ИНН. По итогу проверки «Вид сведений» возвращает два возможных ответа: «соответствует» и «не соответствует». При этом если хотя бы одно из полей будет указано неверно, «Вид сведений» вернет ответ «не соответствует
Учитывая, что данный «Вид сведений» ФНС России проверяет как ИНН, так и паспортные данные, можно ли считать такую проверку (с учетом подтверждения мобильного номера) достаточной для прохождения упрощенной идентификации клиента», - обратилась отраслевая СРО к регулятору.
Ответ Центробанка
Департамент финансового мониторинга Центробанка рассмотрел обращение СРО «МиР». Регулятор сообщил о том, что клиента можно считать прошедшим процедуру упрощенной идентификации, если сведения, установленные при ее проведении, подтверждены посредством «Вида сведений» ФНС России. Речь о таком типе данных, как «Сведения о соответствии паспортных данных и ИНН физического лица». Также сам клиент должен подтвердить, что получил информацию, обеспечивающей прохождение упрощенной идентификации, на свой телефон.
Как добавили в Центробанке, использование для упрощенной идентификации только вида сведений ФНС России в СМЭВ без использования сведений МВД России может увеличить риски ненадлежащей идентификации клиента. Что приведет к выдаче займа неустановленному лицу с последующим невозвратом задолженности.
Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru
24 ноября СРО "МиР" совместно с Центробанком провела вебинар, посвященный анализу отчета бюро кредитных историй (БКИ), который составляется для расчета показателей долговой нагрузки (ПДН). Соответствующая информация появилась на сайте саморегулятора.
Президент НОСТРОЙ Антон Глушков сообщил журналистам о том, что Нацобъединение выступило против инициативы Минфина о снижении взносов в компфонды СРО. По мнению спикера, данная мера не окажет значительной поддержки. При это у НОСТРОЙ имеются свои предложения. Так, Нацобъединение рекомендует на 50% увеличить предельные...
Президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала нашему порталу о том, как индустрия ставок переживает 2022 год. По ее словам, букмекерство привыкло работать в стрессовых условиях. Так, пандемия и приостановленные из-за нее спортивные соревнования не смогли значительно навредить букмекерам и рынок...
Наш постоянный эксперт - президент Ассоциации букмекерских контор Дарина Денисова рассказала о том, чем сегодня живет рынок букмекеров, как переживает реформу отраслевой саморегулятор.
На ежегодной конференции организованной Саморегулируемой организацией Ассоциацией Балтийский строительный комплекс, поднимаются приемущественно вопросы затрагивающие основные проблемы связанные с институтом саморегулирования в строительной сфере.
С 01 июля 2017 года, вступает в силу нормативный акт, регулирующий контрольную деятельность СРО, в соответствии с которым вводиться риск-ориентированный подход при контрольной деятельности членов СРО. Проверки СРО в строительной сфере, компаний и ИП осуществляющих деятельность на особо опасных, уникальных и технически...
29 декабря состоится Окружная конференция членов Национального объединения строителей, зарегистрированных на территории Санкт-Петербурга. Делегаты утвердят План-смету координатора на 2023 год, а также выдвинут своих представителей в профильные комитеты НОСТРОЙ. Соответствующая информация появилась на сайте НОСТРОЙ.
28 декабря состоится Окружная конференция членов НОСТРОЙ, зарегистрированных на территории Уральского федерального округа. Местные СРО заочно рассмотрят план-смету координатора. Соответствующая информация появилась на сайте Нацобъединения.
За сохранение саморегулирования, в том виде в котором оно существует в данный момент 0% (0)
За сохранение саморегулирования, при условии внесения кардинальных изменений 0% (0)
За возвращение лицензирования, в том виде в котором оно существовало до 2009 года 0% (0)
За использование одновременно двух механизмов: лицензирования и страхования 0% (0)
За отказ от саморегулирования и введение механизма страхования 0% (0)
За отказ от любых регулятивных механизмов в строительной сфере 0% (0)
Вопрос: Может ли иностранная компания вступить в СРО строительной сферы без регистрации в ФНС филиала иностранной фирмы?
Ответ:
Вопрос: Можно ли вернуть взнос в компенсационный фонд?
Ответ:
ОТДЕЛ ВСТУПЛЕНИЯ В СРО
Телефоны:
8-800-555-30-74 вся Россия (звонок бесплатный)
тел.: +7 (812) 934-32-33 (Санкт-Петербург)
тел.: +7 (499) 391-36-33 (Москва)
тел.: +7 (861) 292-32-33 (Краснодар)
тел.: +7 (343) 361-36-33 (Екатеринбург)
тел.: +7 (391) 214-92-33 (Красноярск)
тел.: +7 (423) 201-68-33 (Владивосток)
e-mail:info@all-sro.ru
skype: all-sro.ru
Подробнее...
Этот сайт использует файлы cookies в рамках предоставления социальных сетевых услуг, а также для анализа посещаемости веб-сайта. Пользуясь настоящим веб-сайтом, вы выражаете согласие с сохранением и использованием cookies.
Подробнее о правилах пользования сайтом и персональных данных